Uno de los esquemas más frecuentes es el de tipo Ponzi, que promete altos rendimientos sin una inversión real. Este modelo paga a los inversionistas iniciales con el dinero de nuevos participantes, creando una falsa sensación de rentabilidad.

Estos esquemas suelen usar el trading, las criptomonedas o incluso empresas fantasma para generar confianza y legitimar su actividad. Los indicadores de alerta incluyen:

• Promesas de ganancias altas garantizadas

• Presión para invertir rápidamente

• Información ambigua o confusa

• Falta de transparencia sobre el destino del dinero

Algunas empresas no financieras señaladas por participar en este tipo de actividades son:

• Murata S.A. de C.V.

• Yox Holding

• Biomedics

• Grupo Famsa

• Oceanografía

• Billion Trade Club

• Smart Business

Francisco, víctima de fraude relacionado con Smart Business, aconseja:

“Hay que verificar que la empresa esté registrada, regulada, con oficinas y teléfonos locales. Preguntar siempre: ¿de dónde viene el dinero? ¿a dónde va? Que todo sea rastreable”.

✅ ¿Cómo saber si una inversión es segura?

Antes de invertir, asegúrate de seguir estas recomendaciones:

• 🔍 Consulta el Registro de Entidades Financieras (SIPRES) de la CONDUSEF.

• 📄 Verifica si la entidad está autorizada para captar dinero del público.

• 📚 Investiga los antecedentes y reputación de la empresa.

• ❌ Desconfía de tecnicismos excesivos y evasivas.

🔐 La mejor inversión es la información

Actuar con responsabilidad es fundamental para proteger tu patrimonio. Ante cualquier duda, consulta fuentes oficiales, asesores financieros certificados o acude directamente a la CONDUSEF. Recuerda: la prevención y la educación financiera son tus mejores defensas frente al fraude.